[교육자료] FX 외환 거래의 기초

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Forex Trading & margin

1. FX마진거래란?

FX마진거래는 국제외환시장에서 이루어지는 현물시장의 한 형태입니다. 

이는 장외 해외통화 선물거래를 포함하며, 개인이 직접 외국의 통화를 거래하는 시장입니다.

 

일반적인 환전은 자국 화폐와 외국 화폐를 교환하는 것이지만, 

FX마진거래는 '기준통화/상대통화'가 한쌍으로 묶여서 거래되며, 환차익을 통한 수익을 발생시키는 금융거래 입니다.

 

여기서 '마진(Margin)' 이란

개인 투자자가 거래에 참여하기 위해 필요한 증거금(예수금)을 의미합니다. 

일반적으로 마진(증거금)은 거래액의 일정 비율로 결정되며, 이를 통해 개인 투자자는 자신의 자본에 비해 더 큰 금액의 포지션을 취할 수 있습니다. 

즉, 마진에 레버리지를 적용하여 자본 이상의 거래를 할 수 있는 것입니다.

 

 

* 현물시장이란 ? 
상품이나 자산을 실제로 구매하거나 판매하는 시장을 뜻함.

예를들어, 주식을 현물 시장에서 거래할 때는 주식을 실제로 구매하거나 판매하는 것을 의미함.

 

*장외 해외통화 선물거래란 ?

거래가 거래소나 중개인을 통해 직접 이루어지지 않고, 

시장 참가자 간에 협의된 조건에 따라 외환을 거래하는 것을 말함.

이는 거래소에 상장되지 않은 파생상품으로, 미래 특정 시점에 외화를 정해진 가격으로 거래하는 것을 말함.

 

출처 : [ 네이버 지식백과]  https://terms.naver.com/entry.naver?docId=300435&cid=43665&categoryId=43665

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2. 시장 규모와 특징 

FX마진거래는 세계에서 가장 큰 자금 흐름을 보이는 금융시장 중 하나로, 전 세계 주식시장 거래량의 약 100배에 해당하는 규모를 자랑합니다.

뉴욕증권거래소(NYSE)의 하루 거래량이 2,000억 달러이며, 외환 시장의 하루 거래량은 대략 6조 6천억 달러로 절대적인 거래량을 가지고 있습니다.

그 중 현물시장의 거래는 2조 달러이며, FX시장의 거래량은 3~5%로 3,000억 달러로 추정됩니다.
이는 외환시장의 높은 유동성과 거래량을 의미하며, 이는 투자자에게 다양한 거래 기회를 제공합니다.

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Major currency pairs

3. 거래 단위와 통화 조합

FX마진거래에서 거래는 '기준통화/상대통화'쌍으로 이루어집니다. 

예를 들어, EUR/USD는 유로를 기준통화로, 미국 달러를 상대통화로 하는 거래를 의미합니다. 
투자자는 기준통화를 매수하고 상대통화를 매도하거나, 그 반대로 거래를 진행합니다.

 

거래가 가장 활발하게 되는 통화쌍으로는 8가지가 있으며, 이를 메이저 통화 (Major currency pairs) 라고 부릅니다.

1. EUR/USD (Euro/US Dollar)
2. USD/JPY (US Dollar/Japanese Yen)
3. GBP/USD (British Pound/US Dollar)
4. USD/CHF (US Dollar/Swiss Franc)
5. AUD/USD (Australian Dollar/US Dollar)
6. NZD/USD (New Zealand Dollar/US Dollar)
7. USD/CAD (US Dollar/Canadian Dollar)
8. EUR/GBP (Euro/British Pound)

해당 통화쌍은 외환 시장에서 가장 유동성이 높고, 거래가 활발하여 투자자들에게 가장 인기있는 통화쌍 입니다.

 

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Leverage in Forex

4. 레버리지와 위험성

FX마진거래는 소액의 증거금(Margin)에 레버리지를 적용하여 거래가 가능합니다. 

이는 적은 자본으로 고수익을 올릴 수 있는 장점을 제공하지만, 동시에 큰손실을 볼 수도 있는 위험한 투자 방법 입니다.

거래소 선물시장과는 달리 수수료가 무료이지만 스프레드와 레버리지의 과도한 사용으로 인해 손실 위험이 커질 수 있으니 주의가 필요합니다.

 

 FX마진거래는 전문적인 지식과 경험이 필요한 투자 방법이므로 투자자는 신중한 판단과 충분한 정보 습득을 통해 거래에 참여해야 합니다.

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Central bank

5. 시장 참여자와 시장 영향의 요인

외환 시장은 다양한 참여자들로 구성되어 있으며, 이들의 거래 활동은 시장 가격에 영향을 미칩니다. 

중앙은행, 기업, 헤지펀드, 개인투자자 등 다양한 주체들이 시장에 참여하며, 

이들의 거래 형태와 결정은 시장 동향을 좌우합니다. 

또한 정치적, 경제적 이벤트나 중요한 경제 지표 발표 등도 시장에 영향을 줄 수 있으며, 투자자는 이러한 요인들을 분석하여 거래 결정을 내리게 됩니다.

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Technical analysis &  Fundamental analysis

6. 기술적 분석과 기본적 분석 

외환 시장에서는 기술적 분석과 기본적 분석이라는 두가지 주요한 분석 방법이 사용됩니다.

기술적 분석은 과거의 가격 움직임을 토대로 향후 가격을 예측하는 방법으로, 차트와 지표를 통해 시장 동향을 파악합니다. 

반면에 기본적 분석은 경제 지표, 정치적 이벤트, 중앙은행의 통화 정책 등을 분석하여 통화의 가치를 평가하고 향후 방향을 예측합니다. 

 

투자자는 이러한 분석 방법을 활용해 거래 전략을 세우게 됩니다. 

 

 

7. 리스크 관리와 투자 전략 

외환 마진 거래는 높은 수익을 기대할 수 있는 반면에 큰 리스크도 내포하고 있습니다. 

따라서 투자자는 적정한 리스크 관리가 필요합니다. 

이를 위해 투자 금액의 일정 부분만을 투자하거나 손실을 최소화 할 수 있는 스톱 로스 주문을 설정하는 등의 방법을 활용할 수 있습니다. 

또한 투자자는 자신의 투자 목표와 위험 허용 수준에 맞는 투자 전략을 수립하고 이를 따라야 합니다. 

 

 

FX마진 거래는 고 수익 고 위험의 투자 방법이므로 투자자는 신중한 판단과 충분한 준비를 통해 시장에 참여해야 합니다.

 

아직 시장의 경험이 적고, 외환 시장의 전문 지식이 부족하다면  카피트레이딩으로 거래 경험을 해본 후 시장에 진입하는 것이 오히려 적합할 수 있습니다. 

 

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